За 9 месяцев 2022 года Банк России выявил шесть зарегистрированных в Калужской области участников финансового рынка с признаками нелегальной деятельности. Нелегальные кредиторы, действующие в регионе, — это псевдо-ломбарды и другие организации, которые предоставляют потребительские займы, при этом не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
«Так называемые «черные» кредиторы действуют вне правового поля, могут выдавать деньги в долг под высокие проценты, совершать подлог документов. Кроме того, при просроченной задолженности они прибегают к помощи нелегальных коллекторов, которые могут выбивать деньги из должников в прямом смысле слова. Взаимодействие же с легальными участниками финансового рынка, имеющими лицензию Банка России на заявленную деятельность, гарантирует защиту прав заемщиков», — рассказывает начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
Выявленные компании с признаками нелегальной деятельности имеют региональную привязку, но жители области могли и могут попасться на интернет-мошенников, для которых нет территориальных границ. Подобные организации предлагают прибыль от вложений в криптовалюту, псевдоинвестиционные проекты, используют для привлечения клиентов всевозможные игры и «обучающие» программы. Поэтому стоит быть бдительными при предложении любых финансовых услуг как в интернете, так и по телефону или любым другим способом.
Любая организация, оказывающая финансовые услуги потребителям, должна иметь специальное разрешение Банка России. Проверить это можно на официальном сайте мегарегулятора в разделе «Проверить финансовую организацию». Отдельной строкой в нем выделен предупредительный список организаций, у которых регулятор уже выявил признаки нелегальной деятельности: это и финансовые пирамиды, и «черные» кредиторы, и нелегальные участники рынка ценных бумаг, а также нелегальные операторы инвестиционных платформ. Проверить организацию можно по названию, ИНН или адресу сайта. В настоящее время в этом предупредительном списке числятся порядка 8 тысяч организаций с признаками нелегальной деятельности по всей России.
Отделение по Калужской области
Главного управления Банка России
по Центральному федеральному округу.